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现实世界资产(RWA)代币化简史——它们为何如此重要

2024-10-10 11:36:46 43

现实世界资产(RWA)的代币化是随着区块链技术兴起的一个新概念。它的起点可以追溯到 2009 年比特币的诞生,这个去中心化、安全透明的账本系统为未来的数字资产铺平了道路。


尽管如此,真正的变革是由 2015 年以太坊带来的。以太坊引入了智能合约,这是一种能够自动执行的协议,直接嵌入区块链。


通过智能合约,房产、艺术品和商品等实体资产得以以数字形式呈现,搭建起了物理世界和数字世界之间的桥梁。人们迅速认识到,这项技术具有重塑全球经济和社会结构的巨大潜力。


为什么现实世界资产(RWA)代币化如此重要?


要了解 RWA 代币化的意义,想象你有一个大披萨要和朋友们分享。你不会把整个披萨给每个人,而是把它切成几块,每一块代表整体的一部分。


代币化就像这样处理资产。当资产被代币化时,它被划分为多个小部分,每个小部分称为“代币”,代表该资产的一部分。无论是房地产还是知识产权,这些代币都可以表示有价值的东西。通过区块链技术进行管理和交易,这些代币确保了所有权的安全透明,令资产变得更易于获取、更具流动性,并可以在全球范围内自由交易。


代币化的影响


以纽约或伦敦等大城市的房地产市场为例。一处价值 1000 万美元的房产可以被分成 1000 万个代币,每个代币价值 1 美元。这样一来,个人投资者只需 100 美元就能拥有部分高价值房产。


房地产市场通常流动性较差,小型投资者难以进入,而代币化为这一市场带来了流动性。根据 MarketsandMarkets 的预测,全球房地产代币化市场到 2026 年将达到 1.4 万亿美元,年均增长率为 22.8%。


这一原则同样适用于商品市场。一盎司价值 2000 美元的黄金可以被代币化为 2000 份,每份价值 1 美元。这样,更多投资者无需大量资本就能进入商品市场。Grand View Research 预测,商品代币化市场将在 2025 年达到 45 亿美元。


代币化也为创作者提供了通过知识产权变现的机会。比如,一项价值 100 万美元的专利可以被分成 100 万个代币,投资者可以购买这些代币,分享所产生的收入。Juniper Research 预计,到 2025 年,知识产权代币化市场将达到 3.2 亿美元。

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多项报告一致认为,RWA 市场未来前景光明。来源:Roland Berger


即便是传统上仅限富人参与的私募股权和风险投资,通过代币化也能够实现大众化。例如,一个 1 亿美元的风险投资基金可以被划分为 1 亿个代币,每个代币价值 1 美元,这样小型投资者也能参与到过去难以触及的早期投资机会中。波士顿咨询集团预计,代币化的私募股权市场将在 2030 年达到 1.7 万亿美元。


RWA 代币化的社会影响


除了经济收益,RWA 代币化还具有重要的社会影响,尤其是在促进金融包容性方面。世界上许多地区,由于地理位置、收入水平和基础设施的限制,许多人无法进入传统金融市场。而代币化能够打破这些障碍,使任何经济背景的人仅凭智能手机和互联网连接,就能参与财富的创造。

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在银行基础设施不足的发展中国家,这种赋权能够帮助数百万人积累财富,改善经济状况。这不仅能带来减贫的效果,还能提升人们对教育和医疗的可及性。通过让投资机会更大众化,代币化推动了全球经济的包容性与公平性。


数据更具说服力。世界经济论坛预计,到 2030 年,现实世界资产的代币化市场规模将达到 16.1 万亿美元,占全球 GDP 的约 10%。


为什么 RWA 代币化在推动社会和经济变革方面至关重要?


现实世界资产代币化拥有巨大的潜力,能够改变全球金融格局。从房地产、艺术品到商品和知识产权,代币化让不同经济背景的个人都能参与财富积累和资产增值的过程。

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不同类型的 RWA 总锁定价值。来源:Fortunafi


RWA 的普及能够并且必将缩小经济差距,为无银行账户和服务不足的群体带来金融包容性。从法律层面,它打破了传统的所有权结构,可能促使财产权更加公平。从政治层面,它通过分散经济影响力来改变权力格局。从经济层面,它通过释放本地资产价值并吸引全球投资,促进新兴市场的经济增长。


实现这些目标离不开监管协作、技术创新和广泛的教育,特别是在金融基础设施薄弱的地区。


在这个不断变化的环境中,像 Brickken 这样的公司走在 RWA 代币化的前沿。自 2020 年以来,Brickken 已在 11 个国家成功代币化了超过 2.3 亿美元的资产。通过提供数字资产创建、销售和管理的工具,他们正在积极推动金融机会的普及化。


Brickken 的工作正是利用技术构建一个更加包容和公平的金融系统的范例。他们不仅仅是参与者,更是这场变革的领军者,为一个无论经济背景如何,每个人都能参与并受益的现实世界资产市场铺平了道路。

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