随着加密货币市场的成熟,投资者对安全稳定的投资渠道的需求日益增长。OpenEden 国库券 TBILL Vault(简称“TBILL Vault”)正是为此需求而设计的一个智能合约保险库,通过铸造 TBILL 代币,为投资者提供对短期美国国库券和隔夜逆回购协议的直接投资。本文将详细介绍 TBILL Vault 的运作机制及其在当前市场环境下的优势。
TBILL Vault 概览
TBILL Vault 作为一个智能合约保险库,允许投资者通过存入 USDC 获得 TBILL 代币。这些 TBILL 代币以 1:1 的比例由短期美国国库券和一小部分美元支持。作为首个获得穆迪 A-bf 债券基金评级的代币化美国国库券发行方,TBILL Vault 提供了一个可信且透明的投资渠道。
利益相关者
TBILL Vault 有四个主要的利益相关者:投资者、代币发行方、投资经理以及金融科技服务提供商。
投资者:通过存入 USDC 认购 TBILL 代币,并将其保存在私人钱包中,确保对其资产的控制权。
代币发行方:Hill Lights International Limited,一家受英属维尔京群岛金融服务委员会监管的专业基金。
投资经理:Adam Eve Capital,一家受新加坡金融管理局监管的注册基金管理公司。
金融科技服务提供商:OpenEden Labs Pte Ltd,负责 TBILL Vault 的开发工作。
链上国库券敞口的重要性
随着货币政策紧缩,美联储上调基准利率,风险资产面临压力。在这种环境下,传统 DeFi 收益农场和信贷产品的吸引力下降,稳定币持有者面临着如何有效利用其资产的问题。链上国库券敞口通过提供一种安全且透明的方式来解决这一问题。
链上国库券敞口的优势
AA+ 标普 / Aaa 穆迪评级:美国国库券具备极高的信用等级,降低了违约风险。
流动性强:美国国库券每日交易额超过 1000 亿美元,保证了其高度流动性。
短期投资:投资组合的加权平均期限少于三个月,降低了利率变动风险。
即时结算:通过智能合约支持的链上即时交易,提高了资金效率。
透明度高:提供每日和每月资产净值报告,确保投资过程的透明性。
机构级合作伙伴:与多个知名金融机构合作,提高了整体项目的信誉度。
监管先行:受英属维尔京群岛和新加坡金融监管机构的严格监管,确保合规性。
产品结构
TBILL 代币符合 EIP-20 标准,代表投资者在基金中的经济利益。通过存入 USDC 并铸造 TBILL 代币,投资者可以获得与其持有 TBILL 代币数量相对应的基金净资产赎回价值。目前,TBILL 代币只能由完成 KYC/KYB 流程的白名单钱包持有,并且只能在白名单钱包之间转移。然而,随着更多项目和开发者的加入,TBILL 代币的可组合性和互操作性将进一步增强。
结论
OpenEden 国库券 TBILL Vault 通过提供一个安全、透明且高效的链上投资渠道,满足了加密市场中对稳定收益的需求。随着市场环境的变化和技术的进步,TBILL Vault 有望成为 Web3 投资者的重要工具,为他们提供稳定且可靠的回报来源。
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