Juice Finance 是一个建立在 Blast 生态系统二层结构上的跨保证金 DeFi 应用程序。它提供使用 Blast 原生重基准代币（ETH、WETH 和 USDB）的跨保证金借贷，并具有Gas费用退款机制。该平台通过启用可组合杠杆，来增强用户在生态系统中的收益和点数耕作活动。Juice Finance 的目标是成为用户寻求最大收益的首选平台。其创新协议提供高达 300% 的 ETH 抵押品杠杆，使用户能够在 Blast 生态系统内经过验证和受欢迎的去中心化应用（dApp）中获得更高的回报和点数耕作，该生态系统旨在帮助用户积累高收益、高点数、高空投和高回报。

什么是点数耕种（Point Farming）？

在加密货币世界中，点数耕种指的是通过参与平台上的各种活动来赚取点数或奖励的过程。这些点数通常可以通过质押、借贷或交易等行为积累。这些点数类似于 ERC 或 BEP 代币，但不能在协议外进行交换或转让，并且由发行平台集中管理。

主要特点

该协议为寻求最大化收益潜力的用户提供所有功能。通过利用 Blast 的二层结构和原生代币，Juice Finance 为借贷、借款、耕种等提供无缝体验。

借贷

通过提供 USDB 或 WETH 流动性来赚取被动 APY，无需担心无常损失。用户还可以积累 JUICE 点数。

借款

通过抵押 WETH 或 LRT 获得高达 3 倍的杠杆，并将借入的资金重新投资到集成的 DeFi 金库中以提高收益。

耕种金库

将借入的资产存入与 Thruster、Hyperlock、Wasabi 和 Particle 等协议合作的 JUICE 金库，以最大化回报。

点数和收益耕种

该平台允许用户参与收益耕种并积累 JUICE 点数。这些点数可以通过参与协议中的各种活动获得。如果用户除了使用 Blast Gold 点数外，还使用合作伙伴金库，他们还可以赚取其全部存款价值的合作伙伴点数。点数名称包括 Juice Points、Etherfi Points、EigenLayer Points、Hyperlock Points、Thruster Points、Blast Points 和 Blast Gold Points。

直接访问其他 Blast 协议

Juice Finance 可以直接连接到 Blast 生态系统中的其他耕种协议，比如 EtherFi、Renzo 和 Ethena。这简化了质押和耕种的过程。

与顶级流动性提供商合作

Juice Finance 与顶级流动性提供商合作，确保为用户提供强大的流动性。这些合作关系有助于维持稳定高效的市场，为用户提供更好的借贷条件和优质流动性池的访问权限。

Juice Finance 功能

Juice Finance 提供一系列功能，以提升用户体验并解锁新的 DeFi 机会。虽然主要聚焦于借贷和收益耕种，但其他关键功能也发挥着重要作用。

用户

借贷协议允许用户在整个 Blast 生态系统中使用最高 300% 的杠杆进行保证金交易。用户在协议中有两种主要角色：贷方和借方。每个角色对平台的生态系统都很重要，有助于其流动性、稳定性和增长。

贷方

贷方通过将资产（如 USDB 或 WETH）存入流动性池为平台提供流动性。作为回报，贷方获得年化收益率（APY）、无常损失保护以及 Juice 点数、Blast 点数和 Blast Gold 点数。这一角色对于维持平台的流动性和稳定性至关重要，确保借贷活动顺利进行。

借方

借方可以抵押高达 300% 的抵押品（如 WETH 或 LRT）从借贷池获取 USDB 或 WETH。获得借贷代币后，用户可以在 Blast 生态系统中使用这些代币最大化点数和收益耕种。用户可以通过专用的智能合约账户高效管理借贷和仓位。

借贷

Juice Finance 借贷协议采用池系统，贷方可以存入 USDB 或 WETH。这些资产可供借方使用，但借方必须抵押资产以确保贷方资金的安全。Juice Finance 上的借贷是被动的，这意味着贷方不需要主动管理投资，也不面临无常损失。另一方面，贷方也将获得耕种点数。

Juice Finance 保证贷方的安全。借方必须首先抵押资产（如 WETH 或 LRT），然后才能获取贷方资金。抵押过程为贷方资金提供安全保障，如有必要，可以清算抵押品来偿还贷方。抵押率可能因借贷类型和相关风险参数而异。所有借方向池子支付借贷费用（APR），根据其池子份额按比例分配给所有贷方。

在 Juice 上，有两种借贷选项：USDB 和 WETH，两者都是被动存款。

USDB 借贷： 贷方可以将 USDB 存入该池，允许借方使用 WETH 作为抵押品并获得 USDB 贷款。

WETH 借贷： 该池专为寻求 WETH 贷款的借方设计。这些贷款可用于参与平台的 LRT 金库，使用抵押品进行进一步的 DeFi 活动。该过程涉及在 Thruster 上将存入的 WETH 换成 LRT 以为杠杆收益耕种提供流动性。提取时，LRT 将换回 WETH。智能合约管理整个机制，因此用户在收益耕种阶段看不到 LRT。

USDB 和 WETH 借贷池的利率根据借方对贷方资金的使用情况而变化。随着资金利用率的增加，相关风险也随之增加，导致年化利率 (APR) 上升。

借款

Juice Finance 上的借款流程旨在无缝且用户友好。Juice Finance 上的借方可以通过抵押 WETH 作为抵押品从平台的池子借入 USDB，实现高达 3 倍的杠杆。借入的 USDB 可用于各种经过验证的 Blast 生态系统 DeFi 协议和策略，提供收益耕种和最大化回报的机会。但是，从 Juice Finance 借款存在风险，包括可能被清算。如果发生清算，借入资金和抵押品都有损失风险。

与借贷一样，借款协议不是被动的，用户必须主动管理它。创建借款账户后，会生成一个名为“借款信用账户”的智能合约。借方管理该合约并处理重要功能，例如从借贷池接收贷款、与各种产生收益的策略互动以及管理仓位或贷款还款。

用户可以根据“健康因子（Health Factor）”管理其清算状态。“健康因子”通过汇总抵押品、投资和信用价值来计算权益，要求权益超过贷款价值一定阈值才能维持偿付能力。如果健康因子值低于 125% 或接近该值，可能会触发清算。因此，借方必须管理其抵押品，使其价值保持在 125% 以上。

金库（Vaults）

金库是为 Juice Finance 借方设计的，借方可以通过 DeFi 协议杠杆化他们的资产，以优化收益和点数耕种策略。这种灵活性使借方能够分散投资并选择最合适的协议来最大化回报。借方可以从一系列协议中完全灵活地选择他们的风险和金库策略，这意味着他们可以选择最符合其投资目标和风险承受能力的策略。但借方必须了解，所有交易和耕种操作都是在第三方协议（如 Thruster、Hyperlock 和 Particle）上进行的，Juice Finance 对这些协议没有控制权。目前，Juice Finance 平台上有 10 多个金库，分为四种集成类型。

流动性池： 这些池促进交易并为各种资产提供流动性。每个池都有其自身的特点和风险。

杠杆现货： 杠杆现货交易允许用户放大他们的交易仓位，可能增加利润但也放大损失。

永续流动性： 永续流动性池支持永续合约，一种衍生品合约，提供持续的交易机会。

管理池： 这些池由协议主动管理以优化回报，通常采用复杂的策略。

点数

Juice Finance 采用积分系统来鼓励和奖励早期用户。随着用户参与协议，他们可以获得可以在平台内跟踪的积分。这些积分可以提供额外的福利。积分系统适用于贷方和借方，但根据代币类型而有所不同。

借贷

供应 USDB： 贷方为 Juice 的 USDB 借贷池供应每 1 美元（USDB）将获得：

每秒 0.000034722 Juice 点数

每分钟 0.0020833 Juice 点数

每小时 0.125 Juice 点数

每天 3 Juice 点数

供应 wETH： 贷方为 Juice 的 wETH 借贷池供应每 1 wETH 将获得：

每秒 0.13368 Juice 点数

每分钟 8.020833 Juice 点数

每小时 481.25 Juice 点数

每天 11,550 Juice 点数

借款

抵押 wETH： 用户为 Juice 的抵押品金库池存入每 1 wETH 将获得：

每秒 0.0058 Juice 点数

每分钟 0.347 Juice 点数

每小时 20.833 Juice 点数

每天 500 Juice 点数

借入 USDB： 用户使用子账户借入每 1 美元 USDB 将获得：

每秒 0.00001157 Juice 点数

每分钟 0.0006944 Juice 点数

每小时 0.041667 Juice 点数

每天 1 Juice 点数

费用

Juice Finance 根据协议内选择的交互和策略收取一定费用。这些费用用于积累国库，支持协议的长期增长，并为用户提供未来的激励。收取的费用也有助于建立和维持未来的 DAO。

存款费： 进入策略时收取的费用，通常为 0.5% 至 2%。

借贷服务费： 此潜在费用包括 Lend APY 内的利差费。它代表借方向贷方支付的未偿贷款费用。

清算费： 当账户被清算时，JUICE 通常对清算收益收取 5% 的费用。

空投费： 应用于与外部协议交互的策略，每个空投分配高达 10%。

Juice 代币

Juice 是 Juice Finance 的原生代币，将被用作协议的治理代币。未来，Juice DAO 将有权决定协议的各个方面，例如使用部分协议费用来实施回购和销毁机制。这种治理结构将允许社区直接影响平台的发展方向。$JUICE 代币最初作为 JUICE Finance 协议的治理代币推出。它正逐步演变成一种实用代币。这种转变赋予了 Juice 除治理之外的其他功能，例如质押和回购。

代币名称：Juice Finance

代币符号：JUICE

类型：治理和实用型

链：ERC-20 (基于 Blast L2)

流通供应量：171,777,778 JUICE

总供应量：1,000,000,000 JUICE

总结

Juice Finance 凭借其创新的功能和策略，正在改变 DeFi 领域，旨在为贷方和借方提供最大化的回报。Juice Finance 是建立在 Blast 生态系统之上的一个动态平台，提供无缝的借贷、借款和收益耕种体验，并由 Blast 原生代币（例如 USDB 和 WETH）提供支持。