Beefy（BIFI）诞生于 2020 年 9 月，当时四位创始人决定将自动复利技术从以太坊转移到成本更低的链上。首批金库于 2020 年 10 月 8 日在BNB 智能链上启动，这使 Beefy 成为首个收益优化器。这些金库和策略合约通过自动申领、兑换和重新存入奖励来实现自动复利，从而使流动性资金池 (LP)、自动做市商 (AMM) 和其他收益耕种机会的用户收益最大化，实现指数级回报。

短短一年内，Beefy 的锁仓总价值 (TVL) 超过 8 亿美元，市值达到 1 亿美元。随着新贡献者和社区成员的加入，创始团队逐渐退居幕后，让新一代核心贡献者接手。到 2022 年底，Beefy 已上线十条区块链，并在次年扩展到十八条。到 2023 年，Beefy 已将自己确立为领先的跨链 DeFi 协议，建立在数百个协议之上，安全高效地部署最新最热门的链和协议。

Beefy 合作夥伴团队由 Weso、Frondoto 和 Zapmore 等核心成员领导，负责管理与各种合作伙伴的关系，包括区块链和去中心化交易所合作伙伴、钱包集成和保险合作伙伴。Beefy 继续将收益优化引入 Polygon 和 Harmony 等新链，巩固其作为跨多个网络进行收益耕种（也称为：流动性挖矿）的一站式应用的领导地位。

Beefy 如何运作？了解 Beefy 协议和金库

Beefy 是一个去中心化的收益优化协议，它自主运行并利用区块链上的智能合约最大化流动性池、自动化做市商（AMM）和收益耕种的回报。Beefy 协议独立于其贡献者和支持者，即使所有人工干预停止，它也能持续运行。协议的核心部分是围绕着实时的金库（Vault）和关联的智能合约构建的，这些合约处理用户存款，执行自动化的收益耕种流程，并分发获得的奖励。

该协议接受用户资金，并通过自动收益耕种对其进行优化。这包括在流动性池和 AMM 中部署资金，不断索取和再投资奖励，通过自动复利释放指数级的回报。智能合约可自主管理这些流程，确保用户资金不断产生尽可能高的收益。每当收益耕种过程对奖励进行复利计算时，都会对赚取的奖励收取小额费用。这笔费用以链上的原生代币支付，分配给链上的各个利益相关者，包括调用收获功能的钱包和部署 Beefy 金库的策略师。

为了保持协议的运行和可访问性，需要进行持续的维护和开发。Beefy 的贡献者团队负责这些任务，包括暂停易受攻击或出故障的合约，进行升级，开发新的合约，以及维护协助用户访问智能合约的网络应用程序。他们还操作自动化系统，例如机器人，触发金库中的有利的复利事件。此外，协议依赖实时的服务器和数据库，来存储和分发其运行所需的必要数据。

外部服务也建立在 Beefy 的协议上，扩展了其覆盖范围和功能。这些服务包括其他存款的智能合约或充当链上利益相关者、将用户引导到Beefy智能合约的网络应用程序，以及用户仪表板和比较站点等信息服务。虽然这些外部服务不是核心协议的一部分，但它们增强了其在更广泛的 DeFi 生态系统中的可用性和整合性。

Beefy协议通过简化的资金流和激励机制来进行运作。用户存入的资产会通过各种钱包和智能合约进行自动化的收益耕种，以优化收益。 协议利益相关者，包括策略师、收获调用者和代币持有者，都会因维护和支持协议而获得奖励。 协议核心的智能合约旨在确保收益优化过程的持续自动运行。

这个强大且自主的去中心化架构为 Beefy 金库铺平了道路，金库在协议产生和最大化用户收益方面扮演着关键的角色。金库是专门的智能合约，负责处理优化收益的特定策略，确保用户资金得到高效管理并持续产生利润。

金库（Vault）

金库是 Beefy 协议生态系统中的核心投资工具，旨在通过自动化的收益耕种策略来实现收益最大化。这些金库利用特定的策略来管理和复利存入的资金，从而实现高额的复利回报。通过利用自动化功能，Beefy 协议的金库可以帮助用户节省手动管理仓位的麻烦，减少无数次的小额交易和相关的 Gas 费用，并节省宝贵的时间。用户不必再积极管理自己的投资，Beefy 金库会自动且更频繁地完成这项工作。

在 Beefy 金库中，用户可以赚取更多他们所质押的资产，无论是流动性池 (LP) 代币还是单一资产。例如，在金库中质押 BTC-BNB LP 代币将随着时间的推移获得更多的 BTC-BNB LP 代币，这实际上增加了用户在流动性池中的份额，并允许获得更多的费用和奖励。尽管被称为 “金库”，但用户资金实际上从未被锁定，并且可以随时提取。Beefy 协议并不拥有存入金库的资金，而是通过复利的力量实现收益最大化，使其成为中长期投资的理想选择。

当用户在 Beefy 平台浏览金库时，他们可以看到经过频繁复利计算后的年化收益率 (APY)，以及每日利息百分比和每个金库的总锁仓价值 (TVL)。金库会根据其用于产生收益的方式进行分类，例如流动性池或单币质押奖励池。每个金库在用户存款时都会发行特定的 mooToken，代表用户在该金库中的份额。mooToken 对每个金库都是独一无二的，用作计息的存款证明。

Beefy 协议的金库每天都会定期多次收获，并将利润自动再投资以实现收益最大化。这个过程确保用户可以从持续的复利中受益，而无需手动干预。额外的收益中会收取少量性能费用，这些费用已包含在 APY 计算中，用于支持Beefy平台、增加其资金库储备并奖励 $BIFI 代币持有者。

总之，Beefy 协议的金库可以自动优化收益耕种策略，让用户只需付出最少的精力就能从其质押资产中获得更多收益。金库的自动化流程确保了高效的复利，最大化了回报并提供了无缝的投资体验。

Beefy 的使用案例

Beefy 提供各种使用案例，旨在通过自动化收益耕种策略为投资者实现收益最大化。通过利用其去中心化平台，Beefy 提供了高效、安全的加密资产增长方式。

投资者的收益优化：投资者可将其加密资产存入 Beefy 金库，自动管理并复利计算收益。这一过程节省了时间，降低了交易成本，使投资者能够从所持资产中获得更多收益。保险库使用先进的策略进行再投资，提供比人工管理更高的回报。

在 DeFi 生态系统中提供流动性：通过 Beefy 将资产注入流动性池，用户为去中心化交易所和其他DeFi平台的整体流动性做出了贡献。这在提高市场效率和稳定性的同时，也为流动性提供者带来了费用和回报。Beefy 金库通过不断将赚取的奖励复利注入流动性池来优化这些回报。

跨链收益耕种：Beefy 支持多个区块链，使用户能够参与不同网络的收益耕种机会。这种跨链功能使投资者能够分散其持有的资产，获得更多投资机会。Beefy 的自动金库可处理复杂的跨链交易，确保无缝、高效地优化收益。

总之，Beefy为收益优化、流动性提供和跨链收益耕种提供了强大的解决方案。其自动化金库和先进的策略帮助用户以最小的努力和更低的交易成本实现加密资产收益最大化。

什么是 BIFI 代币？

BIFI 代币是 Beefy 金融的治理代币，用于投票并赚取奖励。其最大供应量被限制在 80,000 枚，所有的代币都已经流通（截至 2024 年 5 月）。

$BIFI 代币对于平台的运营和社区治理至关重要。在 2020 年 9 月推出后，$BIFI 代币成为了有资格获得分红的收入份额，使持有者有权分享 Beefy 金融产生的利润，并允许他们对平台的重大决策进行投票。作为 Beefy 协议的核心，$BIFI 促进了平台收入的分配，这些收入来自于金库利润的一小部分。这部分收入被分配给那些质押 $BIFI 的人，为持有代币提供了直接的激励。

在 2020 年第四季度的最初分配期大约两个月后，72,000 枚代币被分配给了社区，而 8,000 枚代币被预留给了创始团队。到 2022 年 7 月，所有 80,000 枚 BIFI 代币都已经完全流通。

$BIFI 基于 ERC-20 智能合约运行，记录社区中的代币持有情况。它有两个主要的功能：项目治理和激励利益相关者。$BIFI 的持有者可以在 Beefy 的快照空间中，以每个代币一票的方式对治理事项进行投票。此外，持有 $BIFI 可以激励人们参与项目，治理激励通过 Beefy 的激励计划进行支付。随着时间的推移，$BIFI 的外部使用案例已经出现，例如提供交易流动性和使用 $BIFI 作为贷款的抵押，尽管其主要的用途仍然在 Beefy 生态系统内。

2023 年，为了保护用户资金，$BIFI 进行了一次重大迁移，将其基础转移到了以太坊区块链上，并重组了激励计划并建立了新的代币转移桥梁。此举是由于之前使用的桥梁提供商出现问题而实施的。$BIFI 的总供应量上限为 80,000 枚，所有代币均已铸造到 Beefy 金库中用于分配。这一固定供应量确保了 $BIFI 代币经济的简单性和透明性，并且该代币不会进行额外的铸造或销毁。

$BIFI 代币是 Beefy 金融去中心化治理的重要组成部分，可以让用户对平台的未来发展发表意见，同时还能从协议的业绩中获得奖励。通过持有和质押 $BIFI，用户可以分享 Beefy 协议的收益，并参与影响项目发展的决策过程。

Beefy DAO 负责管理协议，但其作为一个独立的组织，由贡献者和社区成员组成。虽然 DAO 维护着协议，但它无法恢复因不可更改的智能合约漏洞而丢失的资金，这强调了 DAO 控制权与协议运营之间的分离。

Beefy 金融的主要功能

Beefy 金融提供一系列强大功能，帮助用户通过自动化的收益耕种策略实现加密资产收益最大化。以下是其核心组件概述：

收益与激励

Beefy 收益桥（Beefy Revenue Bridge）对于从来自已部署链条的金库费用，分配到以太坊激励计划和金库至关重要。该桥梁促进跨区块链的资产转移，并将费用批量化以优化 Gas 成本。它可以将原生代币包装成符合 ERC-20 标准的代币，维护收款人的 Gas 余额，将费用兑换成稳定币，并将代币桥接到以太坊网络。迁移后，收益桥有助于高效地汇总费用，确保 $BIFI 代币持有者获得持续奖励并使治理池顺利运行。

另外，Beefy 收益桥还包含一些权限功能，允许 Beefy 核心团队调整工作流程，例如更改首选的桥接解决方案、稳定币、兑换池、目标链和地址。这种灵活性确保 Beefy 协议可以适应不断发展的跨链桥接技术，并在各种区块链环境中保持平稳运行。无 Gas 费的许可批准进一步提升了用户体验，因为它允许在不产生 Gas 费的情况下进行交易，从而支持 Beefy 生态系统的整体健康和发展。

策略

Beefy 策略是模块化的智能合约，它们将用户存入金库的资金导向流动性池和农场以产生收益。这些策略通过自动申领奖励、将奖励兑换成主要资产并重新存入来实现自动复利的工作流程。每个策略都是独一无二的，并且会在部署之前经过彻底的测试。它们被设计成可以应对外部风险，并具有在必要时安全提取资金或暂停操作的功能。通过自动化复杂流程，Beefy 策略可以节省用户的时间和交易费用，同时最大化来自流动性池和借贷平台的收益。

集中式流动性管理 (CLM，Concentrated Liquidity Manager)

CLM 是 Beefy 协议的流动性管理产品，它允许用户访问集中式流动性池，而无需复杂地管理他们的仓位。CLM 会聚合用户资金，以降低成本并提高回报。它会发行一种 ERC-20 标准的 cowToken 来代表用户在合并资金中的份额。集中式流动性通过将流动性集中在特定价格范围内来提供更高的收益，从而增加交易费用收入。CLM 自动化了这一过程，确保用户只需付出最少的精力即可从最佳收益中获利。这种主动的流动性管理技术与传统的流动性池形成鲜明对比，提供了高效且有利可图的流动性配置。

加速器（Boost）

Beefy 加速器（Beefy Boost）通过在各个链上推广令人兴奋的项目来提高用户收益。当用户在Beefy金库中存款时，他们会收到 mooToken，这些代币可以质押在加速器中以赚取额外的奖励。这项服务可以最大限度地提高 APY，同时只需最少的手动操作。用户可以轻松跟踪和提取他们赚取的代币，这是一种无缝增加投资回报的方式。此外，加速器还与各种 DeFi 项目合作提供独家激励措施，让用户能够受益于新机会并进一步多元化他们的投资组合。这种协作方式确保用户能够获得最佳的收益耕种选择。

总之，Beefy 金融的功能（包括收益桥、策略、CLM 和加速器）共同优化了收益耕种，为用户提供跨多个区块链的高效、自动化且有利可图的投资机会。